通过对近期分行下发的《合规操作及操作风险案例汇编2020年第10期》的学习分析,我们看到许多员工身居要职或者身背重任,因为忽视了对规章制度的学习,日久产生了一些自由散漫的思想,导致了违规案件的产生,甚至有可能出现违法案件。
在文件中,我注意到有一个案例是XX银行因未准确报送个人信用信息等违规被央行罚款129万元。众所周知,央行已经三令五申要加强对公和个人的账户排查,这个重要性是毋庸置疑,但是该行仍对央行的要求视若无睹,并出现未准确报送个人信息和违规为存款人多头开立银行结算账户等违规行为,这些无疑会让部分不法分子有钻空子的机会,这些风险都是不利于银行乃至整个社会金融行业的健康发展的。
作为一名银行工作人员,在面对“日理斗金”的状况时要做到坐怀不乱,在面对“糖衣炮弹”的侵袭时要做到处事不惊。我们要加强自身修养,提高合规意识,在思想上高度重视规章制度的学习,在工作中要以合法合规为基础为客户服务,在生活中坚持做到廉洁自律,以身作则。
“前车之覆后车之鉴”,现在我们应对自己的职业怀有敬畏之心,即敬重而不轻视,畏惧而不敢跨雷池一步。只有加强业务监督,严格按照规章制度规定的各项要求,提升员工的自我防范能力,才能从源头杜绝各类案件的发生。
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