防风险 强内控 零违规

    为进一步引导广大员工强化合规意识，提升业务水平，持续营造良好的内控合规文化氛围，工行珠海分行营业部组织运行线全体员工开展内控合规知识学习，员工积极参与。营业部员工认真学习合规管理及操作风险案例汇编(2020年第9/10期)案例， 形成浓郁的合规文化氛围，为全行各项业务和经营管理活动依法合规运营保驾护航。

    第9/10期风险案例的主要内容有：北京银行南京分行因存贷款挂钩行为被罚95万元、贵阳银行及相关负责人因多项违规连获10张罚单、中信银行因10项支付违规被罚300余万元、北京银行因多项“涉房”违规被罚700万元、中信银行因未准确报送个人信用信息等7项违规被央行罚款129万元、广发银行因贷款业务违规被罚220万元等。其中，贵州银保监局2天内连续公示对贵阳银行及相关负责人的10张行政处罚信息表，该行因以贷还贷、掩盖不良、部分资金被挪用于兑付融资人发行的私募债等多项违法违规事实，被贵州监管局合计罚款260万元，令人深省。

    银行是一个经营风险的行业，防范风险是银行经营工作的永恒主题。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益能力。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。同时 ，要加强各项内控制度的落实，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以要管好自己，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。坚持流程规范，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

    我们员工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，增强维护我行利益的责任心和使命感，自觉以最高标准严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的人，为实现分行营业部持续稳健经营快速发展的目标贡献自己的力量。