防范跨境付汇业务风险

     为促进贸易便利化，国家外汇管理局在全国实施货物贸易外汇管理制度改革，简化了进出口贸易收付汇业务办理手续和程序，实行贸易外汇收支企业分类管理，推进便利化和防风险相结合的新型管理方式。这并不代表在办理跨境汇款时可以放松对企业贸易背景和交易真实性的审核，尤其是预付货款项下跨境付汇需警惕以下几点。

    一、对于大额高频预付货款的购付汇，银行应尽职了解企业购付汇资金来源的合理性，根据合同规定的交易商品、交易对手国别，通过行业协会、从事相同交易的本行其他客户等途径，了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。