对公开户实操有感

    近期企业开户流程得到了优化，相较以前来说更加严谨、认真、细致，特别是开户前的流程更加严格、专业。那么如何最优地完成企业开户流程指定动作呢？

    “开户意愿的真实性审查及问询话术”看着只是几句话，其实意义非比寻常。通过这些问询可以了解单位情况，可以知晓法人是否真实了解企业情况，所以这一环节必不可少。针对可疑客户，当柜员问到其公司开户目的时，客户往往回答公司经营需要，询问其公司主要经营范围时，客户也可以答上来，毕竟营业执照上写着；但若进一步询问公司上下游企业时，对方就会有点答非所问。如果再追问一句房子是租赁的还是自有资产，是租赁就再问租了多久或可否提供租赁合同，如是正规的单位这些肯定都是没有问题，假如是投机取巧的单位就没有办法提供或者提供的租赁合同也是临时做的，租赁合同上面的签名有签错字的或者签字并非企业自己签署的，这类账户还是存在一些疑点的。

    有些法人或开户人员在回答以上问题时模棱两可或答非所问，有些甚至会打电话询问他人，如再追问是否是公司的直接管理人或公司实际控制人时，虚假开户者往往会表现出闪烁的眼神。此时，我行可正式告知其不得出售、出租、出借账户，并因此应当承担法律责任，虚假开户客户往往会知难而退。作为柜台人员的我们需时刻提高警惕，杜绝这类客户钻空子，坚决把好开户关，做实第一道防线。