反洗钱工作，时刻在行动

    根据银发[2019]85号《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》：加大买卖账户和支付账户的惩戒力度。作为银行员工我们一定要擦亮眼睛，保持高度的警惕性，做好以下几点，筑牢反洗钱“第一道防线”。一、严守合规底线，增强风险意识。加强学习反洗钱专业知识，强化每个员工的反洗钱意识，对于相关的法律条例，要认真学习、理解，并在平时的工作中得到贯彻与执行。二、落实审核责任，提高防范能力。以“风险为本”原则，严格落实客户身份识别要求，核实客户身份真实的同时不忘核实开户用途是否合理合规，并且严格审查异常开户情况，切实做好对异常交易的账户的有效分析与排查，将可疑交易分析排查工作落到实处。三、持续监管工作，加强反洗钱宣传。为防止客户因各种原因造成潜在洗钱风险，营业网点可采取多种方式进行反洗钱知识宣传，不断开展反洗钱宣传活动。从而引导客户学习了解《反洗钱》知识，增强民众的反洗钱意识。