合规成习惯业务少风险

    “不以规矩，不成方圆”，原意是说如果没有规和矩，就无法制作出方形和圆形的物品，后来引申为行为举止的标准和准则。拿到银行来说，规矩就是银行的各种规章制度。不合规，我们的行为标准就无法受到应有的约束；不合规，我们自身利益就无法受到有效的保护。

    近日，我行经办了一笔业务：单位法人持相关资料来我行，声称公司内部有人使用网银转移账户资金，要求我行立即更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及法定代表人身份证件，并在新一代系统核验了相关印章，确认无误后为客户办理了网银盾补发手续。事后，该公司股东以我行在未查看单位营业执照及印章的前提下为单位办理相关业务为由投诉至银监局，我行了解到该单位是因为内部纠纷法定代表人与股东意见不合，且法定代表人故意告知股东我行并未查看营业执照及印章。事后我行提供了办理业务时的监控资料给相关部门，此事才得以解决。如果当时我行未按规章制度查看相关证照及核验印章，引起客户的投诉，将给建行及自身带来不可估量的风险及损失。

    此次事件又一次使我认识到依法合规操作的重要性。“合规成习惯，业务少风险”，不能成为一句空泛的口号，我们要不断加强合规学习，时刻坚守合规，践行合规。