基层员工认真核查，做好反洗钱工作

 

    在办理业务时，认真审核客户的身份，不得为客户开立匿名和假名账户。开户是我们接触和了解客户的第一步，因此我们在开户时一定要严格把关。开户第一步，必须进入反洗钱名单进行查询，确定其身份正常情况下进行二代身份证鉴别和联网核查，确定其身份的有效性和真实性。如发现同一个客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份，交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。 

 

    作为一名金融从业人员，对反洗钱有着义不容辞的责任，遇到下列现象我们更应该提高警惕，认真核查：（1）客户资金帐户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；（2）没有交易或者交易量小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；（3）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。对于这些情况，坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝各种形式洗钱案的发生。

 

    在网点反洗钱工作中，我们应将反洗钱工作融入日常的业务经营，充分利用晨会、例会等方式集中组织学习，并鼓励大家利用业余时间自我学习，切实提高柜台员工的反洗钱意识、知识和技能。在以后的工作中，我将努力提高自己的综合素质，为我行的反洗钱工作尽一份绵薄的力量。