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合规践行于心

行为管理我尽责大讨论心得
时间:2020-06-15 19:19:43  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:罗莹莹

    一则谚语说:播种一种思想,收获一种行为;播种一种行为,收获一种习惯;播种一种习惯,收获一种性格;播种一种性格,收获一种命运。有人说合规是一种责任,一种意识,一种修养,一种保障,一种文化,其实简单的说,它就是一种习惯,一种我们在日常工作中慢慢养成的习惯。

 
    古人云:无规矩不成方圆。规矩是人类生存和活动的前提和基础,人们总要在规和矩所形成的范围活动。世间万事万物都有规矩,小到日常生活,大到国家大事,家有家规,行有行规,国有国法。不论做什么事情都有它应有的规则、规定,人们都应该按照规定规则去办。
 
    合规是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的首要条件,是我们每一个员工都必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。作为一个入行六年的员工,在这将近两千个日夜里,慢慢的实现了合规思想上由“要我合规”到“我要合规”的转变。
 
    记得2017年冬天,春节临近,营业网点渐渐热闹起来,对公业务也随着各个公司进入年终结算而变得忙碌。在手忙脚乱中,有一个对公单位的财务以有事询问为由将我叫到一边,给了我一个信封。里面有一叠人民币和他们单位另一个财务的个人卡,让我帮忙查一下这个卡的明细。一种不好的预感的油然而生,合规意识告诉我,钱不能收,忙也不能帮。于是我礼貌的拒绝客户的信封,并以系统控制要本人拍照为由回绝了客户的请求。果然,第二天该单位的另一个财务也就是卡的户主来找我,说明她跟公司的纠纷,希望我们要对她的所有信息保密,不要向该单位提供她的任何银行信息和资料。我很肯定的告诉她,这些都是客户的隐私,我们是不会随意透露给任何人。于是得到了客户本人的高度肯定。这个简答的事件也让我意识到,再完善的规章制度,也有它没办法触及到的盲点。就好像法律如此完善的体系,依然有法外需要道德约束的地方。那么建行的制度也一样,在制度触及不到的盲点,我们就必须形成一种合规的意识和习惯,约束我们在日常的工作中的行为规范。
 
    如何让合规深入人心,如何让合规融入我们的实践工作中并形成一种习惯,并非一件简单的事。春风化雨,润物无声。我们每一个人都应该从自我做起,从小事做起,加强自我修养,加强人格锻炼,恪守行业规范,为弘扬行为新风、促进行业发展进步尽职尽责。

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