时刻谨慎，树立反洗钱意识

 

    作为一名银行柜员，经常会碰到一些疑似有风险的情况。有一次，一名客户一到网点就要求立马开公户，当我们把网点经理需要上门拍照、经营地与注册地要求一致等正规流程告知客户后，客户一直强调说单位在乡下，不方便上门，在客户的眼神闪烁中，我们怀疑可能其并没有实际单位，从与客户的交谈中得知，该客户开公户只是因为需要马上转入一笔钱再转出，然后就不会再使用公户，我们把情况反映给主管后，拒绝客户的要求，在我们坚决的态度下最后客户骂骂咧咧地离开了。

 

    我们在工作中碰到的案例还有很多，也各种各样，这要求我们提高反洗钱的意识，并且广泛宣传，让客户了解并且配合，我们在反洗钱工作中也经常会导致客户的的不理解和咄咄逼人，常常问客户取钱的用途，为什么不可以转账给对方，在客户看来这和我们无关，但实际上这是我们开展反洗钱工作的责任和义务。在今后工作中，我们要加强反洗钱的学习，时刻保持警惕，在办理特殊业务中核实客户的信息是否真实，有需要时要求客户提供辅助证明，发现可疑情况及时上报，防范各种洗钱的犯罪活动，维护金融环境的稳定和安全。