作为一名大堂经理，经常会接待农民工来开户，事情要从一个下雨的中午说起，大堂来了几位皮肤黝黑、衣衫布满灰尘的农民工兄弟。为首的包工头大大咧咧的问，能不能办工资卡。仔细询问，确实是真实开卡需要，并出示了工作单位的相关证明。我行工作人员先是跟单位联系人电话确认，再认真核对办卡人身份证原件是否与证明中的证件相符。随后我指导农民工在智慧机上办银行卡，在办卡同时，我和其他同事还顺带给农民工普及了银行卡使用保管、反洗钱等相关知识，并每人配发了反洗钱宣传知识小册，还介绍了手机银行等惠民产品的优惠政策。
农民工工资拖欠问题一直都是社会热点问题，由于事关广大农民工切身利益，事关社会的和谐稳定，从中央到地方各级政府都非常重视。我行积极回应社会关切，履行国有大行的社会责任。反洗钱工作已持续开展了很多年，在当今越来越复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作显得越来越重要，也越来越艰难。在实际工作中，我们也经常遇见一些棘手的事情。
工作中经常接到上级行下发的客户的尽职调查，客户账户存在资金分散转入、快进快出、账面不留余额的可疑情况。经查询后发现，其中有一大部分是我行一农民工客户批量开户的银行卡。通过留存的联系电话，与农民工一一沟通，从对话中发现，是有些工地老板为了避税或是利用农民工可申请一些政策补贴等而让农民工分批到各家银行办卡，预留统一的密码，最后卡办好包工头统一收去保管。我行了解情况后，逐一向他们说明了出借银行卡会给他们带来怎样的危害，并告知银行其他人员以后有类似这种办卡可直接拒绝。
所以作为银行在日常工作中应该做到以下几点：
1.在开户时，要尽可能多地留下客户的资料，包括批量开户的单位，也应要求提供完整的九要素资料，为以后的反洗钱工作奠定坚实的基础。
2.加大反洗钱的宣传力度，对开户的客户，特别是学生、农民工等特殊群体要进行用卡安全提示。
3.及时更新客户的身份信息，同时加强客户交易的检查频率，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。
反洗钱道路艰难又漫长，我们要加强风险预警和防范能力，成为洗钱路上的“拦路虎”！
