反洗钱，我们每个人都在行动

    反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要且艰巨的任务，作为一个金融工作者，在日常的工作中要时时刻刻警惕客户是否有洗钱行为，阻止风险发生。

    作为大堂经理，每天接触最多的业务就是转账和开卡。前几天一个年轻客户来到网点大厅，要求新开一张银行卡，且同步开通网银盾。对于新开卡并且主动要求新开网银盾的客户，我通常都要详细询问客户“办理网银盾主要是用来做什么的？”，“是否是本人使用？”，客户回答是本人使用，要用来转账。于是我提示客户可以开通手机银行，手机银行的转账限额一般可以满足日常的转账需求，并且免手续费。该客户还是要求必须开通网银盾，说需要用到网银盾。在办理新开卡的过程中，需要核实手机号码，接受验证码，我发现客户在查看验证码在过程中，打开了微信，而不是短信。当我询问客户填写的手机号码是否为本人的手机时，客户回答是本人的手机，于是我提出需要查看验证码，以确定手机为本人使用。该客户表示那个手机没有带在身上，在朋友那里，朋友会发验证码过来。于是我拒绝了该客户的开户请求。

    我们也许并不能阻止每一次风险的发生，但是只要落实了每一条规章制度，风险发生的几率就会小一点。反洗钱，我们每个人都在行动。