支付监管工作任重而道远

    回顾2018年《经济参考报》集中不完全统计，央行对支付机构开出罚单近140张。2019年央行开年重拳出手整顿支付违规公布信息上，合计罚没金额超过1100万元，支付监管高压态势将持续不减，虽然某些罚单未涉及反洗钱等相关规定，但随着跨境交易、网络电子支付等新型业务的兴起，反洗钱将会成为未来监管的重点工作。 马坡岭支行由于地理位置处在人口流动性强，学生及农民工较密集地段，而居民自我保护意识比较单薄，如何做好反洗钱，如何帮助周边居民减少网络诈骗、提高风险意识一直是我们重中之重的工作之一。监管工作离不开每个岗位的相互配合。“以客户为中心，了解你的客户为准则”，严格落实开户身份审查，建立完善客户信息，发现不法分子冒名开户或组织开卡团伙等行为立即向当地公安机关报案。账户在使用中，针对电子产品客户做好风险提示，特别关注主动要求提高手机银行转账限额，网银使用网银盾的群体，加强询问机制，要求客户配合提供合理辅助材料做依据，针对存在疑义的客户，做好持续核实工作，资金量大的客户实施上门拜访或约谈的等方式，针对存在手机号码空、停机，无法进一步核实的客户真实性的则进行暂停非柜面操作。同时加强与公安机关配合，积极开展情报研判，发现苗头，及时报备。 当今社会进入互联网时代，大数据、云计算和人工智能等等现代支付给生活带来的便利同时，也给社会带来许多支付风险问题，身为银行工作者，宣、教相关法律知识有着义不容辞的责任，而监管支付工作更是任重而道远。