做好身份识别拒绝洗钱黑手

    作为银行基层员工，做好反洗钱工作毋庸置疑是我们的义务和责任。目前，银行人员只有当客户在柜台或智慧柜员机办理业务的时候了解客户信息，又或者从反洗钱可疑报告中来获取客户相关信息，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息；二是客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性,有效证明文件种类较多，识别难度较大。

    目前我国的有效身份证件主要包括:居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实。建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。

    通过反洗钱知识的学习培训，让柜面人员和大堂经理充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了银行前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。