反洗钱工作从源头做起

    以前从事网点反洗钱尽职调查工作总会遇到一些问题阻碍调查工作的进行。其原因大部分是客户预留电话未更新联系不到名单客户，不能与客户直接沟通，仅能通过打印流水，分析往来客户的金额，交易频率，地域，备注。据此得到的调查报告比较单一，报告员主观性对报告影响较强，难以客观性地体现名单客户交易信息的真实目的。 现在从事对公柜员岗位，因为有了以前的处理反洗钱尽职调查业务的积累，所以在对公开户，变更的业务时，客户经理的事前调查，客户办理业务的业务前沟通，处理中当场核实预留电话，预留备用联系人联系方式，合规做好双录，提示客户账户不得出租、出借、出售等合规使用事项。互相添加微信，能够保持与客户的最新联系方式。在使用账户的过程中，能随时保持动态联系。把好源头关，控制开户客户的真实性，合规性，合法性。掌握反洗钱工作的主动性。