在如今的网络信息时代，获得信息的渠道越来越广泛，在获得高效信息与高效沟通的同时，不法分子利用网络快速传播非法信息，在更广泛的范围从事违法犯罪活动。近年来破获的网络诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案例警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或者转账，对于网络信息要时刻警惕。不可因贪占一时便宜而落入骗局。
银行方面要给客户做好反洗钱相关知识的宣讲，告知客户做到“三不要”：
一、不要出租出售自己的身份证件。出租出售身份证件，可能会被他人会借用您的名义从事非法活动、可能会协助他人完成洗钱或者恐怖融资活动，可能会成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”，您的诚信可能会受到合理怀疑，因他人的不正当行为致使自己的声誉和信用记录受损。
二、不要出租出售自己的账户、银行卡和U盾。金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱监测和调查经济犯罪案件的重要途径。犯罪分子可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因为不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您权利的保护，又是公民应尽的义务。
三、远离网络洗钱陷阱。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或者受利益诱惑，使用人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将忠实地记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户为他人取现。
银行自身方面要切实做好遵循“了解你的客户”原则，开展客户身份识别，了解客户的真实身份，了解客户的交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。与新客户初次建立业务关系等客户准入环节，开展客户初次身份识别，针对不同客户类型执行相应的客户身份识别措施。客户业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。将洗钱风险控制措施嵌入经营管理活动及客户关系准入、存续、退出的全流程。
