杜绝“伪现金”交易

    今年岁末年初之时，突如其来的新型冠状病毒肺炎疫情，让全世界感受到了中国人民“众志成城，抗击疫情”的力量，白衣天使有他们的战场，建行人也有我们自己的战场，我们一线临柜人员在疫情面前更要坚守内控合规制度，保障银行“战场”顺利进行。在这场疫情之际可以提倡客户使用电子支付、以及转账交易，尽量少用现金。加强现金业务管理，充分认识“伪现金”交易中可能存在的洗钱风险，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常“伪现金”交易。 “伪现金”主要有以下交易特征：第一，交易金额较大；第二，现金存取金额存在关联；第三，大额现金取出及存入时间间隔极短；第四，交易行为异常，包括本可转账，但是客户极力要求通过现金存取的方式实现，刻意规避资金来源去向，隐瞒真实交易目的。柜员在办理业务的过程中，一定要警惕存在这四点交易特征的现金交易，严格履行反洗钱义务。 通过此次学习，进一步强化了员工反洗钱意识，强调了我们临柜人员关注的不仅仅是这些存取款业务是否符合资金结算的规则，更要关注是否符合反洗钱的要求，在疫情期间，不能放松警惕性，反而更要加强反洗钱履职意识，杜绝“伪现金”交易。