优质服务 合规先行

    我们办柜面业务时应做到及时、准确在系统中进行客户身份核查，这样不仅是对客户身份准确识别，也是为自己所办的这笔业务保留痕迹，留下证据。尤其是在办代办业务时，一定要不能遗漏任何资料，确保代办业务的真实性，保证被代理人的资金安全。又比如，当客户要求要办理个人U盾时，一定要多问几句：“您办下来是有何用途？”“手机银行一天可以累计转100万，需要帮您开通手机银行吗？这样更加方便快捷。”等问题。对相关电子产品的办理一定要多很多“心眼”，杜绝相关产品被用于洗钱的风险。

 

    我们值守大堂时，对办理银行卡、信用卡等的客户一定要提醒到位“您这张卡一定不能给别人使用，这将会对您造成极大的风险！”，让客户明白这其中的风险。最近我市发生了几起在校学生买卖银行卡的案件，学生以几百块的价格卖出自己的银行卡给违法犯罪分子，产生了巨大的洗钱风险。虽然对办卡年龄有了更加严格的控制，但员工仍应对老年客群、低龄客群与较低文化客群进行友情提醒，这不仅是对客户负责，也是对银行负责。

 

    我们不仅要做到自我监督，也要监督他人。建行曾经发生过不少老员工利用新员工对其的信任，新员工业务不熟悉的特点进行资金转移的案件。作为新员工，要做到不盲目相信他人，对凡事保留疑问，对可疑行为进行报告并制止。银行并不是一个“事不关己，高高挂起”的地方，这不仅是保护银行，也是保护员工自己。