就目前的情况而言，大部分客户对于投资理财、资金安全管理，并无详细认知。缺乏投资经验的客户，选择将资金存放银行，并非是追求高息，而是看中了银行这块金字招牌，相信银行“专业、安全、服务好。”
但是客户来银行办理业务，不管操作提示如何详细、清晰，仍有不少客户要求员工耐心指导，按步骤操作，稍有半点不妥当，便会扯着工作人员的袖子开始大声喊叫：“服务员，你快来，等我办完业务再走！”客户对工作人员的过度依赖，安全意识的极度缺失，极易落入圈套，掉入“有心之人”精心编织的密网。
俗话说：“活到老，学到老。”网点内也不乏“热爱学习”的白发老翁。“小姑娘，我要转个账，来教教我？”陈大爷今年六十好几，网点常客，偶尔取个工资，存点定期，是个颇具特色的老头儿。陈大爷办理业务，会让工作人员先介绍，熟悉操作页面，遇见难理解的业务名词，弄明白了才肯走。一来二去，陈大爷自个儿办业务就跟闯关似的，起初磕磕碰碰，后来便顺畅无比。也常有老年客户打趣道：“新鲜事物发展快哟，银行开个教程班咯，来仔细教教我们老骨头，我们乐意听咧。”
针对当前市场中，客户群体多样化、接受能力参差化的特点，金融服务行业，是应当采取合理的措施和办法，正确地引导客户办理业务。客流高峰期，由于人员的配置问题，长此以往一对多机械化服务客户，势必会引发客户不满，更毋须谈精准营销，培养用户习惯，增添用户黏性了。
切勿在忙碌中浑浑噩噩地忙碌着，而忘记思考如何改变现状——为什么频繁出现：客户资金转入员工控制账户？客户购买理财却不知理财为何物？客户资金飞去了哪里？谁偷偷给客户配置了房与车？
一切的一切都引人深思。在与客户接触中，我们不仅要学会如何为客户解决问题、解决难题，也要教导客户明辨是非。授人以鱼不如授之以渔，共同进步的的客群关系，才是良性的发展关系。
