六月的一个下午，我作为智慧柜员机的协同人员在大堂指导客户办理各类业务。忽地一个学生样的年轻小伙走到我跟前。
我微笑示意：“你好！请问需要办理什么业务？”
“我要办一张建行的卡。”
“那麻烦你出示下身份证，到这边来办理吧。”
他随我走到最里面的那台机子，我指导他进入开户的界面，插入身份证录完像之后开始填写个人的基本信息，在录手机号码发验证码时，我发现他通过微信询问他的一名微信好友验证码。
见状后，我立马提示：“帅哥，你只能预留自己的手机号，我们要核实你的验证码的。”
他明显犹豫了一下，“我留的就是我的手机号呢，只是没有带那个手机而已。”
“这样是吧，但是如果我们没有现场核实你的验证码，是不能给你开卡的。”我肯定着说。一番解释道，他留了当天带来手机的手机号。卡开出来后，他又紧着说能不能帮他开通网银盾。
我疑惑地问：“你开网银盾干嘛呢，现在我们的手机银行很方便实用，可以满足你的日常转账需求。”进一步了解到，他说暂时在一家网络科技公司上班，开网银盾是公司的业务要求，交流过程中，他显然底气不足。经过进一步的追问，发现他疑似将自己的账户出借给他人使用，最终我们拒绝了给他开办网银盾。同时，我们主管也深入地跟他讲解了出借账户的风险。
针对这一情况，网点于下班后组织全员进一步学习了反洗钱系列相关规定，并就这一真实案例在会上进行了分析探讨，大家人人讲看法，谈心得。会上，奎塘支行就积极开展反洗钱工作做了如下要求：
一、加强学习，提高对反洗钱的认识
网点每月开展反洗钱的相关学习，将反洗钱“一法四令”作为培训重点。同时，网点要求在后续的合规每周一讲中都要结合自身的工作岗位如何做好反洗钱工作，努力在全网点形成人人懂反洗钱，人人会反洗钱的氛围。
二、严把客户身份，防止冒名办理业务
网点业务量虽大，但应对每一位办理业务的客户做好身份识别工作。尤其是对大额资金交易，一定要保证交易的真实性和安全性，加强对客户身份的真实性核查，对于自己无法把握的业务，应请求业务主管的协助。
三、做好宣传，提高公众反洗钱意识
网点张贴反洗钱海报，并且将反洗钱的一些小知识融入到厅堂微沙。同时，外出营销工作人员发放反洗钱宣传折页。多渠道提升公众反洗钱意识。
四、加强协作，通力做好反洗钱工作
反洗钱工作本身具有复杂性和长期性等特点，网点员工在做好自身工作的同时，应积极向人民银行报备可疑交易，协助监管部门做好监管工作。
