合规管理在基层

    银行作为金融高风险行业，而基层网点又处在银行最前沿，风险防控的重要性不言而喻。基层网点主要具备以下几个特点：一是普遍规模不大，人数不多，但麻雀虽小五脏俱全，业务品种较为齐全，潜在风险就高了，柜面员工每天与金钱打交道，业务繁重压力大，极易产生由于操作不当引发的事故和资金风险。二是由于网点不大，同事之间的关系相处可能更加密切，无形中在工作当中也盲目相信对方，对他人毫无防备，使得内部作案的风险增加。三是基层网点员工有着和各种客户“亲密接触”的便捷机会，尤其是网点负责人和客户经理，面临的诱惑比较多，一旦心理防线没守住就有可能被不法分子拉下水。
那么，基层网点如何在保证好客户服务，抓好业务发展的同时又能做到无违规零案件呢？

    一是要高度重视，狠抓落实。基层行负责人作为网点的领头人必须高度重视合规管理工作，并将其列入全行工作的议事日程，通过网点每周全员例会加强宣传和发动。营运主管每周调看监控，通过日常的监督检查，合规检查、专项稽核等发现本网点的薄弱环节后，要及时指导员工做好整改工作并持续关注以防再犯。

    二是要加强全行员工的思想道德和法纪法规教育，定期组织学习最新的规章制度并落实到实际操作中，提高员工对规章制度和业务流程的熟练程度。每日例会要求员工一人讲一个与自己岗位有关的案例，时刻为自己敲响警钟，以此来增强员工的主动合规意识。

    三是基层网点的员工本身，要加强自身的政治学习和业务学习，树立正确的三观，时刻自省严格要求自己，绝对不能拿服务和发展当借口，以习惯代替制度，以合理代替合规，不搞违规操作，坚持“法无授权不可为”，从小我做起，合规操作，合规经营。