红线不可越——两家支行员工盗窃客户资金案例分析心得

    柜员自身防案意识薄弱，违反员工禁令，利用客户的信任，最终造成案件的发生，某支行个人客户经易某利用工作之便于，在智慧柜员机、手机银行和网上银行渠道代客办理转账，理财产品，随即撤销该笔业务，将资金转至其控制的其它账户，诈骗客户资金；某支行柜员盗取客户定期存单信息，伪造定期存单，骗取授权重置密码，达到盗取资金的目的。该案件暴露出柜业务操作有章不循，业务授权审核有效性不足，员工异常行为排查流于形式。