反洗钱，人人有责——反洗钱心得

    为了维护金融行业的整体健康，营造良好社会环境，建行全行通过持续不断地强化理念灌输与意识传导，通过全覆盖、分层级、广渠道、多手段的培训与宣教，已在全行上下形成反洗钱的活动。

 

    洗钱直接助长的是“地下钱庄”，而“地下钱庄”是社会的毒瘤，直接威胁到整个金融行业的健康有序发展。“地下钱庄”本身所从事的非法吸存、非法放贷的行为严重扰乱了银行的正常经营活动，而大量非法流入的资金为“地下钱庄”的生存提供了机会，唯有打击洗钱犯罪，从源头上堵截非法收入的自由转换，才可以从根本上打击“地下钱庄”，维护正常的金融秩序。

 

    由于银行业的特殊作用，犯罪分子在洗钱的过程中，我们银行被利用的风险无处不在。而作为新入行的基层一线员工，我深感基层网开展反洗钱中存在很多的难点：一是公众对反洗钱的宣传力度不够，宣传范围不广且形式单一。反洗钱宣传活动往往仅在金融机构展开,在其他行业和人群中的宣传太少，很多社会大众不愿意配合银行的工作。二是反洗钱活动的开展难以得到客户的理解和支持，很多客户身份信息不愿意透露。三是电子银行的广泛使用被不法分子利用充当其洗钱的工具，金融交易方式的创新也增加了对可以交易检测的难度。

 

    因此，大家应当充分认识到反洗钱的重要性，明确反洗钱是法律赋予金融机构的义务。在日常工作中认真把好基层网点反洗钱这一道重要的关口。对此，我要求自己在今后的工作中做到以下几点：1.坚持实名制开户，2.及时清理一人多个客户号，3.大额现金支取或转账及时核实确认。作为金融行业的从业者，需要我们做到专业专注，守土有责。