反洗钱，对于银行员工来说是一个再熟悉不过的名词，也是银行一项长期而艰巨的任务工作。作为战斗在基层一线的我们，肩负着做好反洗钱工作的神圣使命，特别是作为一名业务主管的我，对客户进行尽职调查和身份的重新识别，已经成为了我日常工作中一项重要工作。如何确保反洗钱工作的顺利开展，是我一直在探索的问题。
一、要树立正确的反洗钱意识，学习相关的法律法规和最新的文件制度，我们要一如既往的进行反洗钱方面知识的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力，加大对客户反洗钱知识的宣传教育，使其能自觉支持和配合我行反洗钱工作，不断总结反洗钱工作的问题和不足，寻求解决问题的新办法新思路，确保反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
二、要严格进行客户身份识别，防范冒名开户的风险。认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，把握“问、查、审、访、测”五个要点（即询问、查询、审查、回访、监测），在日常工作中应当严把开户关，填写开户资料时，应要求客户如实、完整、准确地对开户申请书“申请人资料”栏中的相关要素逐一填写，开户信息九要素要填写完整，了解客户开户真实意愿，认真审核客户身份，严格审查异常开户情形，必要时拒绝开户，防范非法开立、买卖银行账户等行为。
三、建立完整的重新识别台帐。对于司法部门因涉嫌刑事案件而查询、冻结、扣划的账户以及上级行和人行要求重新识别和尽职调查的客户建立一个完整、有序的台帐，以便以后资料的查询和重新识别工作的开展。
四、开展反洗钱宣传活动。大堂经理、外出营销人员、柜面人员要及时向客户宣导反洗钱知识，做好提醒工作，提示非法集资、买卖银行卡等非法行为的危害，维护正常稳定的社会经济秩序。
