解放大道支行领导班子非常重视反洗钱工作，在营业大厅的显眼位置放宣传折页，大力宣传反洗钱，并通过每天晨会、每周例会组织全体员工认真学习相关文件及制度规定，深刻领会反洗钱的精神和意义，增强了大家的责任感，牢固树立了反洗钱的法律责任和依法合规经营的思想。为了更好的做好反洗钱工作，防止洗钱现象的发生，作为负责该项工作的营运主管更是不敢有半点懈怠，他在反洗钱系统中把信息不完善的客户打印出来，分发到每个员工手中，安排员工及时联系客户到我行把信息补录完整，大家加班加点，分工合作，在补录信息中取得了非常好的成绩。我作为一名网点柜面人员，常常直面客户，感触颇深。
一、把好开户及业务受理关
根据反洗钱“了解你的客户”的原则，严把新客户开户准入关。首先客户经理一定要上门核实经营地址和单位经营情况，而不是流于形式，随便找个场地拍照签字。柜员开立单位结算账户时应认真审查客户的营业执照、法人身份证、开户许可证，审查经办人身份证的真实性、完整性、合法性，充分开展客户尽职调查，在尽可能详细、全面了解客户的基础上，根椐其经营范围开立相对应的账户。在为单位客户办理相关结算等业务时，必要时要按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行认真核对并做好相应登记。有一次下午4:30左右，一个中年男士穿着非常讲究，拿着一个营业执照到我行开立一个基本存款账户，并跟大堂经理说有一千多万的资金会到账户，大堂经理热情把他引导到对公窗口，我告诉他现在开户的最新流程，首先需要客户经理上门核实拍照、录好系统再开户。他气势汹汹道：“我们公司是衡阳政府领导引资过来的，法人不在衡阳要拍什么照片，现在开户不需要通过人民银行，银行直接开户，你到底懂不懂业务呀，叫你们领导过来，赶紧把账户开好，我赶时间呢！”这时客户经理过来了，告诉他去办公地点看一下耽误不了多少时间，可以坐客户经理的车过去，我把他营业执照二维码扫入，也未能打开工商系统，无法核实，他见状语气一下缓和了很多:”到你们这儿开个户，流程繁琐，这不行那不行，你们不要几千万，我到其他银行别人抢着来开。”经核实客户提供不了实际经营场地，然后灰溜溜的走了。我们不要被客户的表面现象所迷惑，按规章制度办理核实好客户的真实性。
开立个人账户时，应严格按实名制的有关规定审查客户出示的本人（或连同代办人）有效身份证件，柜台经办员一定要严格按操作规程，及时联网核查，验证身份证的真伪及有效期，在系统中详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息，核实客户手机号码是否正确，当客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录，对于未能依法提供相关证明材料的个人一概应不予办理开户手续。对于满了16周岁未满18周岁的群体，需要父母携带身份证户口簿办理，或者学校出具证明、参加工作的群体可以出具单位收入证明办理相关业务。现在很多不法分子诱导未成年人到银行开立账户并要求开通电子产品
：个人网银盾、手机银行、电话银行、短信等，我行就成功截堵了三次。大堂经理发现同一个人带着几个人来开户，对我行智慧柜员机办理流程非常熟悉，还要求办理个人网银盾，询问办卡的人，说得理由都一模一样，大堂经理告诉客户现在网点没有网银盾，你们把手机号码留给我们，等U盾到了再来办卡。委婉的拒绝办卡，第二天拨他们手机号码，都是无法接通。
二、要加强学习，增强全行员工对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强对反洗钱知识的学习。通过反洗钱制度法规和案例材料的学习，使柜台人员了解和掌握反洗钱制度条款，在结合实际提高自身的识别技能，增强柜台人员做好反洗钱工作的责任意识。在柜面办理业务中，经常有客户要求从A账户取N万元现金，再存到B账户、再从B账户取出存到C账户，转了一圈又回到了A账户，通过反洗钱制度学习，这个是不允许的，我们每天不遗余力地为客户做好解释工作，做好反洗钱宣传。
反洗钱是一项长期而艰巨的事情，现在洗钱现象也越来越多，作为一名银行工作人员，我们要在源头就杜绝，希望人人都能树立反洗钱观念，遵纪守法，不出租、不出售银行卡、身份证、对公账户、对私账户、POS机等，杜绝洗钱活动！
