最近,我行利用晨会夕会组织全体员工学习了新的反洗钱风险预警及案例，同事们深刻领会反洗钱的精神和意义，增强了责任感，牢固树立反洗钱的法律责任和依法合规经营的思想。为了更好的做好反洗钱工作，防止洗钱现象的发生，作为负责该项工作的业务主管，个人觉得应当坚持做好以下几点：
第一、 要加强学习，增强全行员工对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们要注重对行领导及中层骨干的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，以期在开展反洗钱工作中起到带头示范作用。二是强化临柜人员反洗钱知识的培训。使员工熟练掌握反洗钱的业务知识，把好反洗钱第一关。三是按照反洗钱岗位设置及职责要求，认真选配工作人员。支行应将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉金融法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。
第二、把好单位及个人结算账户开立和业务受理关。开立单位结算账户时应严格把关，在客户经理上门核实后,认真审查开户资料,还要对法人及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，在尽可能详细、全面了解客户的基础上，根椐其经营范围开立相对应的账户。在为单位客户办理相关结算等业务时，必要时要按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行认真核对并做好相应登记。开立个人账户时，由于现阶段开立银行卡都在智慧柜员机上办理,协同人员应严格按实名制的有关规定审查开户资料，要对客户出示的本人有效身份证件与本人进行核对。对于未能依法提供相关证明材料的个人一概应不予办理开户手续。代售基金、保险等理财业务时也要严格进行客户身份识别
第三、严格执行大额和可疑支付交易报告制度。客户提取现金时，必须严格执行逐级审批制度，对明显套现的账户坚决不能给予现金支付。各网点坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并严格执行大额提现预约。明确专人建立大额支付登记簿，应对有意套现或公款私存的账户实施严格监控，狠抓狠管，坚决杜绝结算账户发生此类现象，以确保银行结算账户的合规合法使用。
反洗钱永远在路上。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作,在今后的工作中我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,切实履行好反洗钱工作职责,维护国家的经济金融安全。
