最近，主管组织网点全体员工学习了省行2019年第13期反洗钱风险提示，通过这次学习，我们了解到反洗钱监管检查发现的问题主要集中在客户身份识别、大额交易报告和可疑交易报告上，体会到了反洗钱工作的重要性。本期风险提示中客户存在疑似网络赌博的洗钱行为，表现特征如下：客户在户籍地址外地区开户，且在开卡后立即重置密码。客户年龄在18岁左右或52-72岁区间，账户交易时间呈全天24小时交易状态，交易频繁，交易对手众多，资金量巨大。
切实防控洗钱风险，我们可以从以下几点做起。
一、认真贯彻客户身份识别制度。在为客户办理业务时，认真核对客户身份，并进行联网核查。客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。严格执行银发【2017】117号文、银发【2017】235号文和建总发【2018】418号等文件要求，遵循“了解你的客户”、“了解客户的业务”原则认真开展客户身份识别，加强对18-22岁在校学生、60岁以上的高龄人群和无职业人员等特定群体的尽职调查。
二、及时报告大额和可疑交易。遵循“风险为本”和审慎均衡原则“严格按照大额和可疑支付交易报告等相关管理办法规定的标准,借鉴各组织机构识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断，落实可疑交易报告后续措施。
三、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。金融机构是反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范我行反洗钱操作行为非常重要。金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力度，解决银行在反洗钱执行情况过程中存在的问题，不断规范反洗钱操作行为，这让我们的反洗钱工作更上一个台阶。
