反洗钱工作心得体会

    一、严格审核开户信息，尤其是单位客户，自从人行取消开户许可证后，核实企业开户真实性的工作就需要各商业银行谨慎对待，需要切实核实客户的真实开户意愿，对于开户意愿叙述不清或是没有真实经营场所的需要尤为注意，在业务发展的同时不能忽视客户信息的真实性，除了单位客户，个人客户信息完善也是很重要的，在实名制要求下，客户的身份信息必须完整，特别像联系方式，身份证有效期，住址，职业等要素必须完整，我们工作人员也应加强对身份证件识别的能力，除了居民身份证为有效身份证件外，还有临时身份证，护照等证件，在开户的同时要严格执行反洗钱相关规定，严守合规底线，从源头上落实反洗钱工作。

 

    二、提高针对柜面大额交易业务的敏感性。对于短时间内大额资金进出或是长期不用的账户突然大金额进账诸如此类的账户都应列为可疑账户，对这些账户应多加关注，对于有合理里有怀疑账户从事洗钱活动的，应按反洗钱规定上报给当地人民银行。

 

    三、积极配合相关部门的反洗钱工作，在依法合规的条件下，银行有义务配合公检法部门的反洗钱工作，不能因为私人利益而从中加以阻挠或消极应对，同时我们也应加强反洗钱工作的理论学习，严格履行职责，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规的思想。

 

    反洗钱是一项长期工作，我们应时刻严守反洗钱合规底线，规范和加强可以洗钱交易的监测，以构建更完善的银行监管体系，更好的规范金融市场体系。