反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，作为一名银行工作者，我们肩负着反洗钱工作的神圣使命，并将反洗钱意识融入到我们日常工作中，在源头上把关，筑好反洗钱工作的第一道防线，这样既提高了银行信誉、同时也促进银行业务的健康发展，对于反洗钱工作，我们一直在如下几个方面着手:
一、提高认识，加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。首先，我行定期召开反洗钱工作座谈会及各种培训，及时传达上级监管部门新下发的文件，并认真学习反洗钱方面的各项法律、法规及各类案件，让员工充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，确保每位员工学习到位。其次，理论结合实际，为了使员工反洗钱操作技能得到有效提高，在日常工作中灵活运用各种柜面业务操作流程，网点利用晨会，夕会组织各种反洗钱金融知识小问答，让大家积极踊跃参加，丰富自身知识，让员工提高自身甄别洗钱犯罪行为的能力，面对哪怕是普通的开户，存取款，转账，大额取现业务，多观察，多询问，多上报，对可疑客户进行风险排查，严格构筑反洗钱第一道防线。
二、严格按章操作，加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，我们认真核实并登记客户有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，及时补充完善原有记录。如今年执行的反洗钱客户信息补录工作中，我行所有员工开展大规模的信息补录工作，公司联动，主动出击，对于系统需要进行再次尽职调查的客户，我们第一时间会对客户真实身份，账务交易进行核实，适时调整客户风险等级，切实履行银行工作人员的工作职责与义务。
三、加大宣传力度，进行反洗钱知识宣讲。一是利用目前我们营业网点客户相对集中，人流量大的优势，在大堂开展反洗钱知识微沙龙活动，并通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱知识宣传，二是进社区进行金融知识大宣讲，告知客户什么属于反洗钱范畴，大到反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资、金融制裁合规、贪污贿赂犯罪，破坏金融管理秩序犯罪、反逃税等，小到普通的开户业务，存取款业务，营造反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了广大群众对反洗钱认识。三是联合学校开展反洗钱宣传，收集目前市面上的各种网络信息诈骗，网络高额借贷网络平台陷阱等相关资料进行宣讲，抓住在校学生普遍年轻，对各种网络渠道涉及多且金融知识掌握不够全面的特点，通过进校园营销的契机同时与学校共同组织学生开展反洗钱金融知识宣讲活动，并动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员，散播到千家万户中。
四、恪守责任，控制风险舆情。在反洗钱调查和协查中，要做到保密义务，尤其应在工作各环节注重做好反洗钱调查、协查保密工作，对记录和分析的大额可疑支付交易信息除法律另有规定的除外，不得向任何个人、任何单位泄露，，严于执守，了解和关注客户的真实职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等情况，禁止对可疑客户通风报信，反洗钱保密工作无小事，我们必须严格执行保密纪律，切实树立并增强保守国家秘密、商业秘密的意识和观念，以免给我行带来不利的信誉和声誉影响。
