“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。银行业的发展与金融风险时时相伴,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,合规文化建设使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
一是树立合规意识,把合规当作生命。银行业是一个特殊的行业,与金钱打交道,在实际工作中也会面临各种各样的诱惑,如何抵制诱惑,严格按章操作,做到主动合规,处处合规是我们的必修课。务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。合规就要从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头上要时时宣讲合规,行为上要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,要树立“严是爱,宽是害”的思想,要时刻提醒员工合规操作,不能为了图省事简化操作流程。只有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。
二是坚持原则,严格执行规章制度。风险底线不可越,合规底线不可碰,道德底线不可破,增强规章制度的执行与监督防范案件意识。做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面而背离规章制度而不顾,至始至终地坚持按规章办事。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。日常工作中要加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,加强自我管束,规范合规操作,不要心存侥幸,视规章制度如无物,对待处罚不要满不在乎,仇视抵触,要善于从中吸取经验教训,躬身自省,走合规之路,做合规之人,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,构成制度制约。正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。
总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,不断增强依法合规经营的意识,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
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