今年来，金融案件频发，发案率居高不下，纵观金融案件的发生，尽管形势多样，但究其主要原因，不外乎以下几点：
一、 思想道德、职业道德意识较差
俗话说“千里之堤毁于蚁穴”，银行是金融行业，因业务而产生的各种诱惑也多，有部分员工，重视实际，视思想教育为空谈，久而久之，法律法规观念得不到提升，遵纪守法的自觉性、防腐拒变能力变差，面对利益的诱惑丧失了职业道德的底线。
二、 防范意识不强
近年来，因银行之间的竞争日趋白热化，银行对于业务的发展更为注重，对于案件的防范力度相对较弱，甚至为了业务的发展而片面追求指标任务，钻内控合规的“空子”、打“擦边球”等现象频出，对于风险的发生缺乏警惕性。
三、 稽核检查监督乏力
稽核检查力量相对薄弱，由于银行网点多，业务复杂多样，客观上难以实施全面有效的监督管理，同时稽核人员责任心参差不齐，原则不强，致使稽核检查流于形式，该发现的问题未能及时发现，或者发现问题也“碍于同事情面”大事化小、小事化无，即使下达整改通知，但对整改情况的落实没有进一步督促检查，从而致使问题越积越大，最后导致案件的发生。
综上所述，要做好风险防范，杜绝金融案件的发生，首先要做的就是帮每位员工树立正确的人生观、价值观、道德观，确保每位员工都能坚守职业道德的准则，绝不越雷池一步；其次在日常加强业务学习、案防意识学习，提升自身综合素养，把风险防范贯穿于具体工作始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身自律有机结合，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉、一种习惯，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险！
