洗钱是指通过各种方式将涉毒、涉税、赌博等违法犯罪取得的非法所得及其收益转化为合法收益，实质上就是为“黑钱”披上合法的“外衣”。洗钱是国家严厉打击的一种违法犯罪行为，是社会经济和政治中的一颗“毒瘤”，对社会经济的发展以及金融秩序的稳定都产生了巨大的危害。因此，严厉打击洗钱犯罪行为，大力开展反洗钱工作势在必行。
反洗钱，我们在行动。银行作为金融行业中不可或缺的重要的一份子，自然也是反洗钱工作开展的重要金融机构，应当积极响应国家的号召，切实深入开展反洗钱工作。首先，对于我们基层网点来说，我们应当做到以下几点：
第一，持续开展银行客户的身份识别工作，对身份信息不完善的客户进行相关的信息补录和完善，对于前往网点办理业务的信息不完善的客户进行督促，引导其积极完善自身身份信息。需要采集的信息有:姓名、性别、年龄、手机号码、职业、居住地址等；
第二，在账户开立方面应当严格把关，严格按照实名制的有关规定审核客户身份证件，并进行核查留档，杜绝非实名制开户及身份证冒用开户现象的出现；
第三，在现金支取已经相关业务方面也应严格把关，对金额大于等于五万的业务要进行身份证核查，对于大额交易积极按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定在5个工作日内向向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
反洗钱工作的开展绝不局限于以上三个方面，它应该渗透进我们工作和生活的方方面面，相信随着反洗钱工作的不断深入开展，反洗钱体系的不断完善，我们会做的越来越好！反洗钱，我们在行动！
