洗钱是一种严重的犯罪行为，对国家的声誉、经济和金融安全以及社会的稳定和安全都产生了不利的影响，同时，洗钱活动还往往会产生腐败行为。因此，反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪也具有十分重要的意义。银行前台柜员作为工作在一线的金融行业者，做好反洗钱工作是我们义不容辞的责任与义务。在平时工作中我认为银行柜员应以以下几点为重点，开展反洗钱工作。
一是强化意识，加强学习。作为银行一线柜员，我们首先要强化反洗钱工作的意识，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，要加强自身的学习，对相关的法律条例，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等一系列反洗钱法律、法规不能只停留在略知一二的层面上，要认真学习、理解，并在平时的工作中得到贯彻执行。
二是切实履行客户身份识别制度。客户身份的正确识别是做好反洗钱工作的基础，大多数的洗钱所使用的账户，都是由其控制的他人身份证开立的，从而避免犯罪分子本人受到法律的制裁。因此，我们前台柜员在开户时就要严格把好第一道关口。利用身份证核查系统，严格核查客户开立账户的真实性。遇到难以辨认客户相貌与身份证真伪时，可以要求客户提供其他有效辅助证件。
三是了解你的客户。了解客户是反洗钱工作最基本的要求，了解对公客户的经营范围，近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易。个人客户收到不符合经济来源的款项或资金过渡，前台柜员如发现上述情况，要提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈。
做好反洗钱工作，对于银行从业者来说任重而道远，我们也将进一步提升反洗钱工作水平，持续推进客户身份识别工作，确保反洗钱工作有序、平稳、高效开展。
