员工异常行为排查，为保障员工职业生涯，及时发现和有效处置员工的异常行为，前移案防关口，防范案件和风险事件发生，其重要性是不言而喻，但要确保排查真实有效并非易事，究其原因，主要是某些员工的异常行为隐蔽性越来越强，不易察觉，特别是员工8小时以外的活动，难于掌握直接证据。为此，结合基层行员工行为排查的实际，谈几点肤浅的理解。
一、充分认识员工异常行为排查的工作取得的成效。
通过日常排查、专项排查、全面排查等不同方式，站在关爱员工、保障员工职业生涯的角度，常态化与员工进行沟通谈话了解员工所思所想，结合员工工作表现、行为举止、投资消费、社会交往等情况进行观察分析，经常性开展案例警示教育活动，做到了警钟长鸣，对防止各类案件和风险事件的发生，起到了至关重要的作用。
二、当前员工异常行为排查的工作中存在的问题
1.基层机构对员工排查工作的重视度还不够深入。各级负责人虽然都非常重视案防工作，但当前市场竞争激烈，在业务指标与员工排查工作落实中，还存在一手重一手轻的现象，真正落实谁主管、谁负责，管业务与管人相结合，做到业务部署与员工排查同部署、同落实、同检查、同考核还有待提高。
2、员工对排查工作认识不足。由于绝大部分员工都能够自觉遵守法律法规和行内制度规定，加之基层行业务指标任务重、压力大，自认为自己不犯错、不违规，排查工作与自己关系不大，甚至部分人员还存在抵触心理，故存在表面应付现象。在谈心谈话活动中，碍于情面不愿意揭露同事问题。
3、现有排查手段不足。目前现有排查办法内部主要运用日常观察、交心谈心、走访家访、检查调查、科技排查等形式，外部主要通过回访客户，走访社区，拜访公安司法、纪检监察、工商税务等部门对员工八小时内外是否存在异常行为进行了解。但是现在员工已经开始有反排查意识，如违规投资经商办企业不再使用自己的姓名，识别取证难度较大；员工购车购房资金支出较大，员工家庭资金来源无权获知，并且绝大多人员为改善生活需求或为子女将来婚嫁准备，难以区分高消费行为。
三、切实提升员工异常行为排查的有效性建议
1、以关爱员工、保障员工职业生涯为出发点。严格落实“七必访”要求，即：新入职员工必访；思想波动较大员工必访；生病住院员工必访；红白喜事必访；特殊困难员工必访；家庭发生变故必访；关注台帐员工必访。通过家访与员工及家属交心谈心，及时帮助关爱困难员工分忧解难，促使员工识别、远离和抵制异常行为，防止小异常演变为大问题。
2、以加强学习、开展警示教育为切入点。加大警示教育频次，做到警钟长鸣，教育员工充分认识违规民间融资、经商办企业、过度投资消费、涉赌、涉毒、涉黑等行为的严重危害，以郊区支行杨丽波为反面教材帮大家算好政治、经济、名誉、家庭、自由“五笔账”，引导全行广大干部员工树立正确的世界观、价值观和人生观。引以为戒，从中汲取教训，进一步增强合规意识和风险防范意识，珍惜职业生涯，严格遵章守纪，自觉远离违规行为。
3、强化员工排查与业务检查相结合。各业务部门和纪检监察应互通配合，对信贷、理财、资产处置、投行、同业、集中采购、IT、银行卡、现金业务、账户管理等十大重点业务领域关键岗位人员将业务风险与道德风险有机结合，互通线索，合力对业务风险高和重点关注人员开展重点检查和排查，提高员工排查的针对性和有效性。
4、以规范员工异常行为，保障我行业务稳定发展为落脚点。通过日常观察、交心谈心、走访家访、科技排查、拜访公安司法等部门，重点对“参与赌博、大额买彩票、大额消费、出入高档娱乐消费场所、经商办企业、参与违规集资、信用卡贷款逾期”等员工异常行为苗头信息分析，抓源头，前移关口，严格落实排查责任，落实员工异常行为排查的责任追究机制，努力将风险隐患消灭在萌芽状态，及时消除隐患，化解风险，保障全行安全稳健发展。
