打击洗钱犯罪 防范金融风险

    一、严把客户审核关，切实做到客户资料翔实。柜台人员在办理相关业务时，应认真核实并登记有效的身份证信息，详细记录客户姓名、职业、联系电话、住址及与之相关联的信息，当客户身份资料有变化时，要及时补充和更正，同时，柜台人员应根据客户的特点、账户属性、地域、行业、交易特征等内容，做好风险研判和分析工作。尤其是在办理限定金额以上的业务时，柜台人员更要严格按照操作流程，认真核实相关信息，确保将洗钱的违法犯罪行为堵在门外。

 

    二、强化操作监督关，切实做到业务办理合规。从柜台操作入手，切实加强发洗钱规章制度的执行力度，认真审核柜台在办理业务时执行反洗钱操作规程中可能存在的漏洞。我们柜员在办理业务时，应严格按照工作流程，认真落实内控工作制度和开展反洗钱检查，进一步规范反洗钱操作行为，从源头上防范洗钱活动。

 

    三、加强业务操作学习，切实提高业务素质和能力。随着互联网和大数据的发展，要适应互联网金融新的形态，我们既要熟悉反洗钱相关的规章制度和法律法规，还需要拥有处理可疑交易的感知能力和业务理解能力，更需要具备分析和解决问题的能力，能够独立开展可疑交易的分析和甄别，因此我们要加强反洗钱工作的业务培训和宣传。