2018年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：
①当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
②非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
③自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
④自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
作为银行前台柜员，工作在一线的金融行业者，做好反洗钱工作是我义不容辞的责任与义务。在平时工作中，我认为银行柜员应以以下几点为重点，开展反洗钱工作。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。
二、了解你的客户，切实履行客户身份识别制度
支付的媒介是账户，账户的归属是用户。了解你的客户是反洗钱工作最基本的要求。切实履行客户身份识别是是银行做好客户风险分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录及其他反洗钱工作的基础。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
反洗钱的宣传与培训是反洗钱三道防线中最后一道防线,营业网点应采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，应加大反洗钱工作的宣传力度，向公众提示洗钱风险，宣传如何保护自身的利益。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制，依法制定并完善反洗钱内部控制制度。中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。
通过这次学习，作为银行一线柜员的我，认识了反洗钱的重要性，不以小事为轻，把好自已的这一关，这也将是我今后工作中重点要注意的事项，努力配合有关部门努力做好反洗钱工作。
