牢固树立了反洗钱的法律责任和依法合规经营的思想

 

    一、把好开户及业务受理关

 

    根据反洗钱“了解你的客户”的原则，严把新客户开户准入关。开立账户时，应严格按实名制的有关规定审查客户出示的本人（或连同代办人）有效身份证件，柜台经办员一定要严格按操作规程，及时联网核查，验证身份证的真伪及有效期，在系统中详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息，核实客户手机号码是否正确，当客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录，对于未能依法提供相关证明材料的个人一概应不予办理开户手续。

 

    二、要加强学习，增强全体员工对反洗钱工作的认识

 

    为增强对反洗钱工作的认识，我们柜员首先从自身做起，加强对反洗钱知识的学习。一是收集整理反洗钱制度法规和案例材料，印发到我们员工手中，以便我们柜台人员自学，使经办人员了解和掌握反洗钱制度条款内涵。二是客户证明文件的识别培训应结合实际，注重对客户有效身份证明文件和难以有效识别的证明文件，从法律角度，对客户提供的证明性文件有效性加强培训，提高柜台员工在反洗钱管理工作上的识别技能。三是结合现场检查，以检查发现反洗钱制度落实不到位、操作不规范等存在的漏洞和问题为实例，向柜台人员现场灌输反洗钱知识，传授反洗钱技能，增强柜台人员做好反洗钱工作的责任意识。

 

    三、加强宣传，提高反洗钱意识。

 

    对内部加强培训，下发反洗钱学习资料，及时传递最新监管政策、反洗钱工作信息及先进经验，提高全体员工的反洗钱意识，营造良好的氛围，有效预防和打击洗钱行为。对外我们以网点作为宣传阵地，通过电子显示屏、悬挂宣传横幅、发放折页等多种方式地宣传反洗钱法律规章，普及反洗钱知识。