为深入贯彻案件防控工作要求，强化渠道运营条线员工风险合规意识，切实防范渠道运营业务风险，总行于12月21日召开全行渠道运营条线风险防控视频会。主要内容是通报近期渠道运营条线严重违规事件，部署风险防控工作。要求各二级分支行分管渠运工作行领导，渠道运营部门主要负责人及相关人员，内控合规部门、个人金融部、住房金融部等部门负责人及相关人员，各基层营业网点主要负责人参加。
风险合规意识是防范事故案件的前提，各行务必要高度重视，从员工警示教育入手，通过日常宣讲和集中活动，从严从紧从长抓好关键岗位员工合规意识教育传导。通过反面案例，让员工“知敬畏、存戒惧、守底线”，真正认识到无论金额大小和后果影响，只要触及底线红线，必将受到严肃处理，培养各级机构合规操作、依法经营氛围。
近期渠运部位严重违规事件频发，反映出部分员工风险合规意识淡薄，警示教育流于形式，合规传导层层递减且存在断点和盲区。为便于各行用鲜活案例警醒员工，总行编制了《近年来渠道运营条线严重违规典型案例》。各行要结合《中国建设银行员工合规必读（2018版）》、总行、省行案件与重大违规事件通报等，丰富细化典型案例，剖析违规手段和暴露问题，通报对违规人员的查处情况，对管理责任、领导责任人员的问责情况，让员工深刻认识违法违规应付出的代价。
按照岗位角色有侧重的开展合规教育，提高学习的针对性和有效性，重点警示以下违法违规行为：
代客操作及代客保管：通过代客操作网上银行、电话银行、手机银行或代客购买理财产品、基金、实物黄金等方式，转移侵占客户资金；利用代客保管的网银盾、银行卡、单位结算卡、票据、客户身份证件等重要物品，挪用侵占客户资金。
柜面交易违规操作：通过伪造或变造理财协议等材料，欺骗客户购买虚假理财产品；通过办理定期存折（银行卡）挂失、截留（套购）客户现金支票、盗取客户密码、盗盖客户印鉴、套取（伪造、变造）存折存单凭证等方式，侵占客户资金；通过违规用章或私盖他人柜面业务专用章，出具虚假协议等材料；利用本人及本人控制账户归集或过渡客户资金；指使下级员工违规操作，侵占银行或客户资金；查询泄露个人征信等客户信息谋取私利。
挪用盗取尾箱现金：以抽张、抽把方式挪用或盗取尾箱现金；藏匿客户缴存现金或尾箱长款现金占为己有；以虚存资金方式，将资金存入他人账户或本人控制账户侵占挪用；夹带假钞调换真钞；侵占挪用上门收款资金。
挪用盗取自助设备及金库现金：盗取关键岗位密码，单人进入加钞间盗取钞箱现金；盗取已停用未清空尾箱现金；盗取库存现金或残损券。
本次年末岁初渠道运营条线风险防控视频会，是落实案件防控工作，是总行部署风险防控具体工作，也是加强日常渠道运营条线案件防控的重要举措，要求各二级分支行精心部署，运用多种方式面向基层机构及一线员工开展警示教育，确保全面覆盖，教育员工自省自警，筑牢“不敢”“不想”的思想防线。
