反洗钱工作，任重道远。从接触了信息补录工作以来，衡南支行全体员工就明白反洗钱工作，任重道远。2019年内控合规工作要点中，其中很重要的一条就是“全力攻坚客户信息完善整治”，要达到“新准入客户身份基本信息100%合规；存量对公，对私客户身份基本信息完整率分别超过98%和90%；身份证件到期存量客户信息100%变更和补充完善。信息补录指标的完成，冠以到2019年整个反洗钱工作的完整度。衡南支行在2019年3月底只有83.45%，四月份通过全行的努力，我行达到完整率达到92.48%，虽然完成分行任务，但是待补录的数据还有3837户，通过对私九项信息要素的补录，虽然大家很辛苦，但是大家明白信息补录是强化客户识别，信息补录重在补，所以从源头防控风险，我们就要把重点从补转移到录上面来。
反洗钱工作，严管重罚。分行定期会下发反洗钱风险提示，比如2019年第7期的案例是说一个客户的关联客户交易存在异常，对客户交易进行分析甄别后，发现客户存在疑似赌博的行为，2019年第3期，祁东支行的案例是客户利用我行扫码终端涉嫌网络赌博，2019年第5期，对公客户及其关联的20个公司存在疑似赌博的洗钱行为。从这些案例我们可以看出，很多客户利用我们的营销心理，开户未准确及时到“了解您的客户”，进行有预谋的非法开立账户或出租出借账户，银行员工对于开户环节，一定要把握“问，查，审，访，测”五个要点，切实有效的提高客户身份识别工作质量，防控洗钱风险。总行下发的建合规（2018）100号文件。对于部门一级分行，涉事机构由于对客户身份信息识别不到位，导致人行处罚。监管机构对于反洗钱的检查力度，一直都是有增无减。我们要对照这些问题自查自纠，从而提高全行的反洗钱风险防范水平。
反洗钱工作，合理怀疑。对于可疑交易的报告力度，我们要加强。明确“合理怀疑”的尺度。充分利用总行的反洗钱系统进行分析和整改。对于存在合理怀疑的客户，要进行相关后续处理，对于洗钱高风险等级客户不配合进行客户身份识别，无法在规定时间内完成客户识别，客户提供资料涉及狐疑隐瞒信息或信息不准确的，应立即采取有效措施限制客户交易，包括暂停跨境交易，关停非柜面渠道等，并暂停受理新业务，及时将账户状态维护为“不收不付”。
反洗钱工作，人人有责。衡南支行将着力提升去支行反洗钱专业技能和业务素质，提高了全员对反洗钱工作的认识与理解，使得反洗钱工作深入人心，同时也进一步认识到反洗钱的重要性和必要性。
