最近我们分析了几起案例，都是关于买卖身份证信息的，一张身份证的售价仅在100-300元之间，加钱就可以匹配银行卡、电话卡。而那些购买到一整套身份证、银行卡的作案人，有的会在各大平台疯狂借贷，等钱到手后他们就会把借贷的资料销毁，从此人间蒸发，让人无辜背债；有的就直接把购入的证件作为洗钱工具。
出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的征信状况受到合理怀疑；因他人的不当行为而致使自己的声誉和信用受损。
网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱"，成为社会公害，而且无法保证客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，客户的资金和个人信息才更安全。
根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡过程中可能会伴随非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。我行在日常工作中，一方面，加强管理，完善银行卡办理的审核，坚决执行人民银行关于16周岁以上，18周岁以下的开户审核工作，严格执行实名制，不给不法分子留下可乘之机；另一方面，对于“人证一致”加强审查，杜绝通过盗用他人身份证也可以顺利办理银行卡的现象。
筑牢防线，“风险为本”有效履职。金融机构不仅是预防洗钱相关犯罪的第一道防线，是金融情报数据报告主体，也是司法机关打击犯罪所需线索的重要来源。我们按照“风险为本”理念，构筑自身反洗钱工作机制，从风险管理，操作流程等方面不断提升履职水平。
