随着中国经济的快速发展,各金融机构的洗钱犯罪活动逐步出现了智能化,隐蔽化的趋势,严重的危害了国家利益,国家安全和金融机构健康有序的运行。
我们身边的反洗钱案例也无处不在,记得上星期四的早上我们刚刚做好工前准备工作。一名女客户拿着一张银行卡急匆匆的跑到我的柜台上,焦急的对我说麻烦你帮我查询一下我的银行卡为什么取不出钱来我现在很着急用钱。于是我问她是否带了身份证,她把身份证递给我我在新一代的系统中给她查询了一下,她的账户状态处于暂停状态,我问她是不是半年以上没有交易了,她说早一段时间还在用,我纳闷了,好好的怎么会暂停呢?于是我把她的卡做了事故交易查询,上面显示是运用多个手机号码签约或涉嫌洗钱,我又问了她一些问题她说她的账户经常性的资金量很大,而且交易频繁而她的开户银行又多次打电话催促她提供资料,她一拖再拖都没有提供资料到开户银行,才造成了她现在着急用钱又影响她办事的局面,现在她必须提供资料到她的开户银行去处理该问题。
从这件小事我们可以看出反洗钱的工作离我们并不遥远,它时刻都有可能发生在我们的身边。我们要用一颗谨慎的心去对待身边所发生的每一个小细节,每一笔业务,杜绝洗钱业务的发生让我们身边的金融工作越来越规范,越来越干净!
