银行是反洗钱的第一道关口

    近期，多个银行出现了堵截可疑开卡的案例，当前，利用银行卡诈骗和洗钱的案例层出不穷。银行作为反洗钱的第一道关口，同时也为了保护客户利益，我认为网点一定要做好以下几点：

    1、做好客户信息核实。坚持“了解你的客户”原则，在办理开户业务前与客户多沟通，尽可能多的了解客户的背景及开户原因等信息，同时多加注意客户的陪同人员，对客户本人的开户意愿加强核实，对客户电子银行使用熟练度进行了解。针对审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户，防范非法开立、买卖银行账户等行为，防控洗钱风险。

    2、主动提示风险。在客户办理开户业务时主动提示客户，保管好银行卡和密码，不要泄露或借出给他人使用。

    3、加强宣传教育。立足网点厅堂和周边社区，进行反洗钱宣传，提升客户防范意识及自我保护能力。