近期,多个银行出现了堵截可疑开卡的案例,当前,利用银行卡诈骗和洗钱的案例层出不穷。银行作为反洗钱的第一道关口,同时也为了保护客户利益,我认为网点一定要做好以下几点:
1、做好客户信息核实。坚持“了解你的客户”原则,在办理开户业务前与客户多沟通,尽可能多的了解客户的背景及开户原因等信息,同时多加注意客户的陪同人员,对客户本人的开户意愿加强核实,对客户电子银行使用熟练度进行了解。针对审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户,防范非法开立、买卖银行账户等行为,防控洗钱风险。
2、主动提示风险。在客户办理开户业务时主动提示客户,保管好银行卡和密码,不要泄露或借出给他人使用。
3、加强宣传教育。立足网点厅堂和周边社区,进行反洗钱宣传,提升客户防范意识及自我保护能力。