反洗钱，从开户源头抓起

    上周五，一名客户持一个日杂店的营业执照来我行要求开立一对公账户，我行对公柜员在审核证件真实的情况下，告知客户现在开立对公账户之前我行要求两名客户经理双人上门核实营业场所及经营情况的真实性，随后，我行两名客户经理跟着客户去上门核实，可该客户竟然带着两名客户经理往其家里走，并称其没有经营场所，我行客户经理觉得比较可疑，于是询问其开立账户的用途等，客户竟然说这个开户是他的一个朋友要他去开的，且告诉他说他只管开，其他的不需要他管，我行客户经理觉得此客户行为非常可疑，于是立即向支行营运主管报告，支行营运主管根据客户经理上门情况反馈，初步判断该开户系出租、出借账户情况，果断告知客户此种情况不能开户，并向客户宣传了人民银行的相关反洗钱知识，客户听后表示自己不知道还有此种洗钱行为，并表示自己以后一定会小心，不再上当受骗！

    此开户案例，让我们更加警醒，洗钱随处存在，反洗钱责任重大，要求我们每一名金融工作者在工作中务必高度重视，防范洗钱风险，抓好开户源头！