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合规不仅仅是一句口号,是一种精神

银行合规心得体会
时间:2019-04-25 21:58:12  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:申晶

    “满意是纲,放心为常,合规操作是保障”。什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则、秩序。
 
    我第一次认识到“合规”这个词,也是我刚毕业进入建行,听到了很多客户一句句的抱怨,比如:“我们两个是夫妻俩,谁签字不都一样么,你也太较真了”、“我在其他银行这样签字也是也可以,在你们这怎么就不行了”、“你们不嫌麻烦啊?每次都要带着公章过来,我经常过来,还能造假不成”等等诸如此类话语。“较真”,听起来颇有轻视之意,但是仔细琢磨,其实较真是对职业的尊重和制度的遵从,是做好合规以及本职工作的前提和基础。

    举个常见的例子,在银行临柜业务对私业务中,银行流水、定挂式补卡、密码重置、损坏换卡等等高风险业务,都需本人办理,有些客户非本人打印流水,这看起来似乎是个很简单的业务,殊不知,这种行为是坚决不可取的,它会泄露客户隐私,引发潜在的风险。
因此,我们银行员工需做到以下几点:

    1.强化合规意识,加强道德教育。必须让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中,每个岗位、每个业务操作环节,促使员工在开展工作时能够遵循法律、规则和标准;强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,面对各种诱惑保持高度的警觉性 。

    2.培养良好习惯,提高执行能力。坚持按照操作规程处理每一笔业务,习惯性把合规操作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

    3.加强自我管束,规范合规操作。合规操作,从我做起。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。从管好自己到相互监督,坚持流程,合规操作。

    “合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”、“合规促进发展”,合规不仅仅是一句口号,是一种精神,他应该融入我们工作之中,与血液一起流淌。

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