近日我行在晨会上组织全员解读《柜面风险案例》与《违纪违规典型案例》，案例涉及的范围有柜员尾箱、金库业务、自助设备业务、对私结算业务、对公结算业务、泄露客户信息、违反印章管理规定、通过伪造或变造理财协议材料、盗取客户密码、违规出具法律性文件等，一个个案件发人深省。
案例中，无论是违规操作，还是阴险的诈骗，都是在执行过程中专业不扎实、审核不仔细造成的，作为从业多年的柜面营运主管，从中受到了深刻的震撼和感悟，必须从根源上控制风险，杜绝违规操作。结合这些案例，我主要从以下几个方面谈谈自己的认识。
一、加强教育，提高员工遵纪守法的自觉性。法律法规和规章制度是对员工行为进行规范，让员工知道哪些能做、哪些不能做，以案为鉴、闻警自省，如姚某侵占遗留在点钞机上的客户资金100元、朱某将财政账户累计5562.12万元的代发资金，转入其控制的配偶名下个人账户。反映出来的就是这些员工利欲熏心、被金钱蒙蔽了双眼，没有基本的是非观念，没有正确的价值观，更谈不上有法律法规在心中，导致的结果就是轻则被开除，重则坐牢。这些活生生的案例使我们深刻认识到违规违纪无小事，无论金额大小和后果影响，只要触及底线红线，必将受到严肃处理，要时刻敲醒警钟，培养合规操作习惯，真正做到“知敬畏、存戒惧、守底线”
二、加强过程管理，杜绝违规现象和案件的发生。监督管理必须贯穿于每一环节、每一流程、每一部位、每一时段，实施全过程的监督管理是避免违规现象出现和案件发生的有效手段。在业务的办理中严格按照既定的制度和流程来执行，每位员工必须坚守自己的岗位职责，将合规挺在前面，将过程管理监督到位，就能避免违规违纪问题的出现和案件的发生
三、强化员工执纪问责，加强风险防范。合规不是一日之功，违规却是一念之差。所以要加强各项内控制度的落实，监督操作规程处理的每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
常态的合规学习，既增强了合规经营和合规操作的意识，同时让我们对提高自身素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务操作的各种风险，积极规范操作行为，消除风险隐患，从小事做起，加强自身修养，恪守行业规范，为实现建行持续稳健经营快速发展的目标贡献自己的力量。
