严把开户关，把反洗钱的工作做实做牢

 

    首先要求我们在客户开立账户时严把开户关，对客户来开户多询问客户开卡的意愿，开卡的用途，在开卡时提醒客户不要将卡出借出售，把出借出售银行卡的危害性，严重性跟客户多说说，特别是中老客户开卡时一定要多跟他们讲，安全用卡的知识，以及电信诈骗等知识，对于陪同一行几人来开户的要引起高度重视，留心观察客户所留的手机号码是否是客户本人，对客户的身份信息要尽理做到准确详细，对于学生客户来开户我通过电话联系监护人核实开户用途是否真实等方式，有效的堵截“有偿开户”避免洗钱分子利用实际控制的他人账户频繁划转资金洗钱，将反洗钱的风险扼杀在摇篮中。

 

    其次，了解熟悉我们的客户，这需要我们在日常的工作中多跟客户沟通交流，不但要了解客户的目前的状况，而且还要了解客户家人的信息以及状况，这就要求我们平时工作中有意识的跟客户交流，多关注客户的资金的转入转出，多问问客户转账的用途，提示风险,把反洗钱的工作做实做牢。