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防范犯罪,规避风险

时间:2019-04-05 21:39:07  来源:银行界网  供稿单位:建行衡阳市分行  作者:张欣

    近期我行组织分析了《关于近期广西、黑龙江、宁夏、河北、西藏五起案件的通报》。通过这些案例,我深刻的意识到银行从业者一定要有正确的价值取向与是非标准,决不能一失足成千古恨,害人害己。在这些案例中他们都是心存侥幸心理,一边是良知、一边是邪念,以为可以逃脱法律的严惩,到最后东窗事发追悔莫及,为自己带来了牢狱之灾。

 
    为什么客户能够侵占客户资金,这暴露了银行内控管理存在缺失,人员管理不到位,员工教育不深入等,让有心之人有空可钻,给员工有可乘之机。缺乏了自控,缺乏了内外部监管,就变成千万只伸向国家的黑手了。为此,我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险时必须做到:
 
    一、要强化各级管理人员案防意识和制度观念,加强内控管理薄弱环节的风险排查,防范于未然;
 
    二、加强员工行为动态管理,及时发现异常苗头、及时化解风险;
 
    三、强化管理人员履职,加强业务事中管理,把好业务监督关,及时消除各类风险隐患。
 
    身为一名金融工作者,每个人应该时刻为自己敲响警钟,诚实守信,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,加强业务知识的学习,提升合规操作意识,增强规章制度的执行与监督防范案件意识,要从自身做起,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,始终坚持按规章办事,才能更好地防范犯罪,规避风险。

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