浅谈网点反洗钱

    近期，行内多次下发业务提示，我省部分地区陆续发生多起银行卡买卖案件，不法分子以金钱引诱中学生出售银行卡，使用购买的银行账户从事电信网络新型违法犯罪。未成年人对出售银行卡的后果并不了解，警惕心不强，对反洗钱无明确认知，极易受不法分子诱导，这些被出售的卡片将用来进行洗钱等违法犯罪活动。我们银行作为反洗钱的第一道关口，同时也为了保护客户利益，我认为网点一定要做好以下几点：

    一、严格执行文件要求。根据文件指示，针对未成年人开立银行账户，应当由其法定代理人负责办理,并提供法定代理人、被代理人有效身份证件和监护关系证明材料。十六周岁以上、能以自己劳动收入作为生活来源的未成年人申请开立账户，要严格审核并留存其生活来源证明或者工作关系证明材料。

    二、主动进行风险提示。在办理开户业务时进行风险提示，告知客户银行卡及密码一定要妥善保管，不要透露或外借给他人。

    三、加强宣传教育。在网点内开展宣讲活动，通过发放宣传折页、制作宣传展板的形式宣讲银行卡知识和买卖银行卡危害，同时进行反洗钱宣传教育，增强客户的自我保护意识，提升客户预防电信诈骗的能力。