反洗钱工作，体现大行担当

 

    一、强化意识，加强学习

 

    反洗钱工作是商业银行必须旅行的义务。作为银行一线柜员，我们首先要强化反洗钱工作的意识，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，要加强自身的学习，对于相关的法律条例，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等一系列反洗钱法律、法规不能只停留在略知一二的层面上，要认真学习、理解，并在平时的工作中得到贯彻与执行。

 

    二、切实履行客户身份识别制度

 

    客户身份识别时我国反洗钱法律制度的强制性要求，是银行及其工作人员必须履行的法律义务。是银行做好客户风险分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录及其他反洗钱工作的基础。大多数的反洗钱所使用的账户，都是由其控制的他人身份证开立的。因此，我们前台柜员在开户时就要严格把好第一道关口，利用身份证核查系统，严格核查客户开立账户时的真实性，严防借用他人账户作为洗钱介质。遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件，做到了解你的客户。了解对公客户企业的经营范围，了解个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过度。前台柜员如发现上述情况，要提高警惕及时通过反洗钱系统向后台反馈，在系统中录入相关信息。

 

    三、反洗钱工作当前面临的形势

 

    当时时代背景下，网络赌博、传销、非法集资、涉众型犯罪活动突出，尤其是金融犯罪数量大量上升，危害日益加大。互联网金融、第三方支付、电子银行跨境洗钱和恐怖融资压力日益加剧，新常态下洗钱防控要求不断提高。社会公众对反洗钱工作关注度空前提升，商业银行洗钱风险防控任务艰巨，任重道远。

 

    四、加强反洗钱工作宣传

 

    为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，柜台除了办理业务外，也是反洗钱知识问答专柜，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。

 

    总之，我们是一个维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，反洗钱工作是银行工作的重中之重，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我们在实际工作中吸取经验，以应对不断变化的经济环境，维护社会安全、金融稳定，我们共同努力。