随着中国经济的快速发展，这契机在为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。因此我对反洗钱作出如下总结：
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
众所周知，洗钱是一种破坏金融发展秩序的违法行为，为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。首先要深刻领悟反洗钱工作的重要性。其次强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
二、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行开展了不同形式的宣传活动，派发宣传单张、现场解答群众疑问等。制定反洗钱宣传活动方案。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度办理业务时认真审核客户的身份，核实客户身份，杜绝为客户开立匿名帐户或假名客户争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。不应保存匿名帐户或明显假名的帐户。应要求，我们柜员在确立营业关系或进行交易，尤其在开立银行帐户，进行大量的现金交易时，根据可靠的身份证明识别客户，并记录客户的身份。开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份、交易背景等。
在今后的工作中，我们应当恪尽职守，严于律己，在进行合规工作中，同时避免自身犯错，积极为营造良好的金融环境，投资环境服务。
