反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本要求。是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。反洗钱也是银行业长期的重要工作。作为基层网点如何做好反洗钱工作，从而打击违法犯罪行为，个人认为应该做好以下几点：
一、树立反洗钱意识，学习相关法律法规。在网点看似普通的开户、存取业务等都可能与反洗钱息息相关，柜员必须通过长期的学习与实践提高自身甄别洗钱犯罪行为的能力，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的第一关。并通过与客户的接触，积极宣传洗钱等犯罪行为危害，提高公众的反洗钱意识。
二、在开立单位帐户时，严把客户身份识别关。严格审核客户的营业执照、法人身份证、开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性。详细询问了解客户相关情况，做到“了解你的客户”。由两名客户经理并到客户的单位场所上门进行调查核实并与法人拍照留存。开立个人帐户严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。对客户的预留手机号码进行核实。对开户人存在疑问的要求客户提供辅助证明，对老年客户及学生等开户有疑问的必要时与家人及学校联系。对客户超过四张一类卡要求开卡原则上不予开立。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。在提取现金方面，对明显套现的帐户不给予现金支付。对大额提现（5万以上）要求单位和个人提前一天进行现金预约。对单位对单位单笔转帐与超过50万以上与单位财务负责人进行核实，对单位对个人单笔转帐与超过20万以上要求单位提供付款证明等
四、建立反洗钱工作登记簿，定期向反洗钱中心反馈情况。网点建立专门的反洗钱工作登记台帐，对于日常工作中遇到的可疑开户及大额资金交易，予以详细登记。在业务凭证中做好客户身份资料的留底工作以方便查询，并及时向上级监管部门报告，主动为反洗钱的监管提供资料线索。
综上所述，基层网点是反洗钱工作的重要一环，也是维系前台后台反洗钱侦察工作的纽带，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我们在实际工作中吸取经验，以应对不断变化的经济环境。
